주택임대소득세 계산기
월세로 버는 소득에 매기는 세금입니다. 연 2천만원 이하면 14% 분리과세를 고를 수 있고, 필요경비와 기본공제를 빼면 세금이 확 줄거나 0원이 되기도 합니다.
낼 세금 분리과세 14%
0원
- 필요경비
- 0
- 소득금액
- 0
- 기본공제
- 0
- 과세표준
- 0
계산 방법과 알아둘 것
2천만원이 갈림길
| 연 임대수입 | 과세 |
|---|---|
| 2,000만원 이하 | 분리과세(14%) 또는 종합과세 선택 |
| 2,000만원 초과 | 다른 소득과 합쳐 종합과세(6~45%) |
분리과세 계산
| 소득금액 | 수입 − 필요경비(미등록 50% / 등록 60%) |
| 과세표준 | 소득금액 − 기본공제(200만 / 등록 400만) |
| 세금 | 과세표준 × 14% |
기본공제는 임대 외 종합소득금액이 2천만원 이하일 때만 받습니다. 임대사업자로 등록하면 경비율·공제가 커져 세금이 크게 줄거나 0원이 되기도 합니다.
누가 과세되나
1주택은 원칙 비과세입니다(기준시가 12억 초과 고가주택의 월세, 국외주택 월세는 예외). 2주택부터 월세가 과세되고, 3주택 이상은 전세보증금에도 간주임대료가 붙습니다. 부부는 주택 수를 합산합니다.
자주 묻는 질문
1주택인데 월세를 받으면 세금이 있나요?
1주택은 원칙적으로 비과세입니다. 다만 기준시가 12억원을 넘는 고가주택의 월세와 국외 주택 월세는 과세됩니다. 전세보증금만 받는 1주택은 비과세입니다.
임대사업자로 등록하면 뭐가 다른가요?
필요경비율이 50%→60%, 기본공제가 200만→400만원으로 커져 세금이 줄어듭니다. 요건을 충족하면 세액 감면(단기·장기)도 받을 수 있습니다.
2천만원을 넘으면 얼마나 오르나요?
분리과세(14%)를 못 쓰고 근로·사업 등 다른 소득과 합산해 6~45% 누진세율로 계산됩니다. 이 경우 종합소득세 계산기로 확인하세요.
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